证券行业的投资顾问队伍建设终于迎来了一份统一的“职业大纲”。
3月19日，中国证券业协会发布《证券公司关键岗位能力素质模型系列（投资顾问类）》，为全行业日益壮大的投顾群体提供了科学化的人才标准与培养路径。
记者从中证协网站获悉，该文件由中证协人才发展专业委员会提出，由广发证券牵头，联合中信证券、华泰证券、东方证券共同起草。作为中证协围绕券商关键岗位推出的首个能力素质模型，《模型》旨在应对财富管理转型步入深水区的背景下，专业投顾人才供给不足的现实挑战。
此次发布的《模型》最显著的特征在于重塑投顾的“买方”定位。《模型》指出，在财富管理服务模式下，投资顾问作为客户的受托人，需恪守信义义务，将客户利益置于首位。这意味着投顾的核心立场正从传统的“产品销售代表”回归为替客户尽职的“受托人”，考核导向也将从销售指标转向客户资产的保值增值。
在职业发展路径上，《模型》首次将投顾团队科学划分为投资顾问助理、投资顾问、首席投资顾问三大层级，形成了清晰的上升通道。其中，投资顾问助理侧重在指导下执行基础服务工作；投资顾问需能够独立提供标准化全流程投顾服务；首席投资顾问需具备提供定制化综合解决方案及输出投资策略的能力。
针对具体工作职责，《模型》系统梳理出财富管理模式下的六大核心职责：客户开发和维护、需求分析与账户诊断、投资建议与执行、风险合规管理、投资者教育以及个人学习发展。《模型》详细描述了各项职责的具体工作任务、工作产出和衡量指标，将“账户诊断”和贯穿投资全流程的“专业陪伴”纳入了投资顾问的核心工作任务。
在能力评估方面，《模型》引入了“能力素质冰山模型”，从基本素质、专业能力、通用能力、职业素养四大维度对投顾进行立体刻画。值得关注的是，《模型》将“数字化工具应用能力”作为通用能力的重要组成部分纳入核心考核，要求投顾能够运用公司平台、数据分析工具及AI等手段提升客户洞察、投资决策与服务效率。
此外，配套文件还推出了覆盖全职业周期的33门分级配套课程与大纲，以行为锚定和量化评分实现能力的客观评估，可供券商结合自身战略定位进行二次开发和本地化应用。
业内人士认为，这一行业“标尺”的落地，将有助于指导券商完善投资顾问人才的选拔、培养与晋升体系，加速推动投顾队伍从传统销售模式向真正意义上的财富管理服务模式全面升级。
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